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NISAのつみたて投資枠に、ついに大きな改正が入りました。
これまで「買いたくても買えなかった」債券インデックスファンドが、2027年から単独購入できるようになります。
株式だけの運用に不安を感じていた方は、必見の内容です。
2026年3月に国会で可決・成立したNISA制度改正により、積立投資枠における債券ファンドの単独購入が解禁されます。これまで債券に投資するにはバランス型ファンドを経由するしかなく、自分でアセットバランスを調整することが事実上できませんでした。
今回の改正により、株式と債券を積立投資枠の中で個別に組み合わせる「アセットアロケーション運用」が、1800万円の非課税枠内で完結できるようになります。
老後の資産取り崩しを控えた方の「債券シフト」、子どもNISAを活用した教育資金の安全運用にも直接影響する改正です。施行は2027年1月1日予定。今から理解しておくことで、運用戦略の見直しに備えることができます。
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■目次
0:00 スタート
1:03 制度改正の内容
10:31 債券を購入するメリット
15:46 こどもNISAについて
19:15 今回の改正で含まれなかったもの
22:30 まとめ
24:56 おまけ
◆参考資料
・金融庁_令和８（2026）年度税制改正について
https://www.fsa.go.jp/news/r7/sonota/20251226-2/01.pdf
◆関連動画
・新・株価指数「読売333」が誕生！eMaxis Slimにも採用！日経平均、TOPIXと比較。【きになるマネーセンス864】
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#NISA積立投資枠 #債券インデックスファンド #アセットアロケーション
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